توقعات التدفق النقدي لـ13 أسبوعًا

لماذا الأسبوعي أفضل من الشهري هنا

الموازنة السنوية تعرض الخطة شهريًا. أما توقعات الـ 13 أسبوعًا فتعرض ما سيصل البنك فعلًا أسبوعًا بأسبوع، وهذا أهم ما يكون حين تقع دورة رواتب نظام حماية الأجور ودفعة ضريبة القيمة المضافة ودفعة مقدمة لمورّد في النافذة الضيقة نفسها. نبني النموذج من ذممك المدينة والدائنة الفعلية في QuickBooks Online أو Xero أو Zoho Books، لا من رقم شهري متوسط موزع على أربعة أسابيع.

توقيت المواعيد السعودية المتكررة

يستحق إقرار ضريبة القيمة المضافة قبل نهاية الشهر التالي للفترة الضريبية، شهريًا عندما تتجاوز التوريدات الخاضعة للضريبة سنويًا 40 مليون ريال سعودي، وربع سنويًا دون ذلك. وتُسدَّد رواتب برنامج حماية الأجور عبر مدد على دورة شهرية ثابتة، وتتبع اشتراكات المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية (GOSI) موعدها الخاص. تربط التوقعات كلًا منها بالأسابيع التي يُتوقع فيها وصول المال فعلًا، بدل معاملتها كتعديل واحد في نهاية الشهر.

سيناريوهات ورؤى جاهزة للجهات الممولة

نبني عرض سيناريو لشهر بطيء، أو دفعة عميل متأخرة، أو مشتريات أكبر مثل معدات مشروع إنارة مطارات (AGL) أو إنشاءات أو تصنيع، لترى الأثر على الرصيد قبل الالتزام. وحين تدعم التوقعات طلب تسهيل بنكي أو علاقة قائمة مع جهة تمويل، تُنسَّق بحيث يقرؤها مدير العلاقة دون مكالمة شرح.

تحديث أسبوعي لا انجراف

يُحدَّث النموذج كل أسبوع مقابل ما سُدِّد فعلًا، مع إبراز الفروقات بدل امتصاصها بصمت في التحديث التالي. هذا الانضباط الأسبوعي هو ما يلتقط ضائقة السيولة قبل أسبوعين أو ثلاثة، ما دام هناك وقت لتأجيل مشتريات أو متابعة ذمة مدينة أو السحب من تسهيل، بدل اكتشافها في أسبوع حدوثها.