تطبيق النقد على الفواتير

المال في التغذية البنكية ما زال يحتاج إلى مكان

التحويل أو تسوية البطاقة أو الشيك الذي يصل إلى الحساب يُطابق مع الفاتورة المحددة أو الفواتير التي يسددها، سواء جاء من عميل في البر الرئيسي بدبي أو نظير في منطقة حرة أو دافع في مكان آخر من الخليج. والدفعة الجزئية أو المبلغ الذي لا يطابق تمامًا يُنبَّه إليه بدل أن يُفرض على فاتورة بالتخمين، وتقرر أنت كيف ينبغي أن يُسجَّل فعلًا.

المرجع الذي لا يطابق شيئًا

التحويل بلا مرجع، أو بمرجع يشير إلى فاتورة مغلقة أصلًا، يبقى في قائمة قصيرة غير محسومة إلى أن يُؤكَّد الدافع، بدل أن يبقى رصيدًا غامضًا في التغذية لأسابيع. وحين تحمل دفعة البطاقة أو البوابة رسم معالجة، يُفصل هذا الرسم على حدة، فتظهر الفاتورة بالمبلغ الذي حُصّل فعلًا مقابلها.

الدرهم والعملة الأجنبية، يُطابقان بشكل منفصل

الإيصال الذي يصل إلى حساب بالدولار الأمريكي أو بعملة أجنبية أخرى من عميل يتعامل بتلك العملة يُطابق مع فاتورته الخاصة، ويُسجَّل فرق الصرف ربحًا أو خسارة بدل أن يُدمج بصمت في ما يظهره رصيد الذمم المدينة.

لماذا يجري هذا يوميًا لا شهريًا

الدفعة التي تُطابق مع فاتورة خاطئة، أو تُطابق متأخرة أسبوعًا، تجعل عميلًا دفع يبدو متأخرًا في التقرير المقصود به الإشارة إلى المخاطر الحقيقية، وهذا عكس المطلوب تمامًا. تجري المطابقة يوميًا ليعكس رصيد الذمم المدينة الواقع حين تنظر إليه فعلًا، ولا يُرسل تذكير تحصيل إلى من سدّد حسابه.